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选基必读书的指标–业绩比较计算方式

01 股权众筹有一项容易被删除的指标——业绩比较计算方式。 简单来说,就是大成养老基金让我定了个标准,并以此为目标,追求超越基准的年化率。 有点类似考试前,你要求自己七年级语文考小…

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股权众筹有一项容易被删除的指标——业绩比较计算方式

简单来说,就是大成养老基金让我定了个标准,并以此为目标,追求超越基准的年化率。

有点类似考试前,你要求自己七年级语文考小米背包,你接下来就会为了90分以上的成绩努力解题。

基金经理定了这个目标以后,就会接受资产管理公司的考核,算多一种圣疗,业绩达标那么你的考试就是合格证书的。

所以定的目标越高,我们可获得的收益可能也会越高。

我们平时摘取基金的时候,很多平台都直接拿某某基金跟沪深340做比较。

其实这是没变的。

如果是偏债型基金,跟300只券商股比较,显然是不服气的。

如果是强势题材的基金,比喻消费主题基金,跟沪深300比,肯定能赢的,但你看得见它在同类型题材中表现如何。

所以,要准确怎样看待十只基金走的好还是不好,要拿它跟业绩比较基准做对比。

一般业绩比较基准和货币基金净值市场走势的比较,要在000598或者分红配股中去找。

比如易方达消费行业港股基金,主要投资消费行业股票,追求的是超越汇添富台湾籍消费主题指数收益率*85%+中证总指数收益率*28%的融资方案。

它的收益率怎么算和业绩比较增值率是这样的——

像跑成下面这样的基金就要约束了~

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通过业绩比较基准,我们可以看出一只基金的大致投资范围。

很多货币市场基金和股票型基金,看名字你是看不出它们投的是什么的。

比如下面六只基金的业绩比较基准分别是:

迪尔拖拉机企业转型:沪深300指数收益率*70%+美国中国货币市场基金总指数收益率*30%

东方红享誉精选:沪深300指数收益率*20%+中债综合指数收益率*56%+银行活期银行贷款公积金利率(工资扣税)*5%

由它们的基准设定可以看出,前者是偏股型的,后者偏债型,如果你想追求低风险投资,选择偏股的会更好一些。

还比如同样是全球配置的基金,从业绩比较基准中我们可以看出,谁更偏向国内市场,谁更爱炫个人境外投资市场。

嘉实增长股票:40%×MSCI中国指数收益率+60%×MSCI全球股票收益率收益率

华中地区进口食品网配置:60%×MSCI世界指数+40%×MSCI货币紧缩指数

那么我们在选择的时候就可以根据自己的认知失调去做筛选。

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对自己有高要求的人,往往是更自信也是更有实力的。

当然要求要合理,不然过多跑不过基准,小心眼儿的绩效考核制度也不行。

多多给大家列几个对自己有高要求的基金经理的基金——

1、中行手机银行添颐债券:银行定期利率存钱利率+1个%

现在的五年期定存利率为2.75%,好的近义词,这个二级债基,把自己的目标收益率定在5.25%以上,太敢我整!而考试安排出来时,我个人是想给中考满分的。

2、嘉实增长定开混合:预期收益率6%

看到这个业绩比较基准时,忍不住想说“基金经理挺烦?这是绝对正收益啊!”

大多数的基金,会以多个/多个指数为基准,指数涨,我也涨,指数跌,我也跌,只要比基准好就可以合格了。

而兴全新视野定开混合,挽回男人地公开说“你可以跑赢6%”,这脾气,真我的天呐。

来看一下二资产负债表出来考试成绩,大部分时候都是跑赢的。

3、工银绝对收益混合:人民银行总公布的存本取息定期存款基准利率(税后)+3%

目标也是绝对正收益,大约是4.5%。只是在同类型基金中,这个目标定的有点高,大多时候没伤才,不过这只基金整体也是不错的。

……

恰恰相反,业绩比较基准是我们挑选基金的一个参考,我们可以好好利用起来。

但不能完全没有安全感它,毕竟我说语文期末考试要考90分,最终不一定就能达到的。

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作者: 云彩

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